החזרי מס
הכסף שלך ממתין לך - קח אותו חזרה
מה זה החזרי מס?
החזרי מס הם סכומים שמס הכנסה מחזיר לאזרח ששילם במהלך השנה יותר מס ממה שהיה מחויב לשלם בפועל לפי הכנסותיו, זכויותיו והטבות המס המגיעות לו על פי חוק.
איך זה קורה בפועל?
במהלך השנה, מס הכנסה מנוכה ממשכורת העובד (שכיר או עצמאי) לפי חישוב חודשי או תקופתי. אבל בפועל, המס בישראל מחושב על בסיס שנתי. בגלל זה, יכולות להיווצר טעויות או חוסר התאמות – למשל, אם אדם עבד רק חלק מהשנה, עבר מקום עבודה, היה בחופשת לידה, חלה, או שהייתה לו ירידה בהכנסה, ייתכן שהוא שילם יותר מדי מס, בלי הצדקה
מי יכול להיות זכאי להחזרי מס?
הנה כמה דוגמאות נפוצות לאנשים שיכולים להיות זכאים להחזר מס:
עובדים שכירים
שעבדו פחות מ-12 חודשים באותה שנה או עברו בין מקומות עבודה
אם עבדת רק חלק מהשנה, החישוב החודשי של מס ההכנסה גבוה מדי - כי המערכת מניחה שתמשיך להרוויח באותו קצב כל השנה. לכן כנראה מגיע לך החזר משמעותי
הורים ומשפחות
עם ילדים, הורים חד הוריים, סטודנטים, ילדים עם צרכים מיוחדים
מגיעות לך נקודות זיכוי עבור ילדים, במיוחד אם הם צעירים. להורים לילדים עם צרכים מיוחדים או לחד הוריים יש הטבות נוספות. גם סטודנטים זכאים לנקודות זיכוי
משקיעים ובעלי חסכונות
ביטוח חיים, קופות גמל, קרנות השתלמות או תרומות
השקעות בקופות גמל, ביטוח חיים, קרנות השתלמות וגם תרומות למוסדות מוכרים - כל אלו מזכים אותך בהטבות מס, אבל רבים לא ממצים את כל ההטבות
מקרים מיוחדים
נכות, מחלה קשה, עצמאים, חיילים משוחררים ועוד
מצבים מיוחדים כמו נכות, מחלות, אבטלה, סיום תואר אקדמי, שירות צבאי או לאומי - כל אלה מקנים זכאות להחזרי מס משמעותיים שרבים לא יודעים עליהם
איך מגישים בקשה להחזר מס?
הגשת בקשה להחזר נעשית לרוב בדיעבד – עבור שש השנים האחרונות
ניתן להגיש את הבקשה עצמאית דרך רשות המסים (באתר הרשות או פיזית), או באמצעות רואה חשבון או יועץ מס. צריך לצרף מסמכים תומכים: טפסי 106, אישורים על תשלומים ותרומות, תעודות, תלושי שכר וכו'
למה כדאי לבדוק אופציה להחזר מס עם יועץ מס?
בדיקה של החזרי מס עם יועץ מס מקצועי יכולה לעשות את ההבדל בין כמה מאות שקלים בודדים לבין אלפי שקלים שמגיעים לך – ולא ידעת אפילו עליהם
מיצוי זכויות מקסימלי
1יועץ מס יודע לזהות את כל נקודות הזיכוי וההטבות שאתה זכאי להן – כולל כאלה שלא היית חושב לבדוק, כמו הטבות להורים גרושים, תשלום מזונות, ילדים עם לקויות למידה, תשלום לקופת גמל ועוד זכויות פחות מוכרות
הבנה מעמיקה של חוקי המס
2חוקי המס בישראל מורכבים, משתנים כל שנה, ויש עשרות סעיפים קטנים עם השפעה עצומה. יועץ מס מכיר את החוקים, הפסיקות העדכניות, והחוזרים של רשות המסים – ויודע לנצל אותם לטובתך
מניעת טעויות
3הגשת טפסים לבד, במיוחד באינטרנט, עלולה להוביל לטעויות קטנות – שיכולות לעלות לך בהרבה כסף או לעכב את ההחזר. יועץ מס דואג שכל המסמכים יהיו מדויקים, שלמים ומותאמים אישית
התנהלות מול רשות המסים
4אם תידרש להמציא מסמכים, לעבור ביקורת או לתת הסברים – יועץ מס מייצג אותך מול רשות המסים וחוסך לך את כאב הראש. במקרים רבים, עצם הניסיון וההיכרות שלו עם המערכת תורמים להצלחת התהליך
חיסכון בזמן ובאנרגיה
5במקום שתשבור את הראש מול טפסים, תאסוף לבד את כל הנתונים ותנסה להבין מה מגיע לך – יועץ מס עושה עבורך את העבודה מההתחלה ועד הסוף. אתה רק מוסר לו את המידע, והוא דואג לכל השאר
החזר מס מרבי – גם לשנים קודמות
6יועץ מס בודק לא רק את השנה הנוכחית, אלא עד 6 שנים אחורה. הוא עובר שנה שנה, ומחשב אם יש עוד כסף שאתה זכאי לו – כולל במקרים של שינוי מקום עבודה, חופשות לידה, אבטלה, שינוי סטטוס משפחתי, תשלומים שונים וכו'
מחלקת החזרי מס
ורד גוזלי
יועצת מס מוסמכת
עם ניסיון של 20 שנה ואלפי לקוחות מרוצים שקיבלו החזרי מס, ורד מובילה את מחלקת החזרי המס שלנו. המומחיות שלה בתחום מאפשרת לנו לספק שירות מקצועי ואישי לכל לקוח.
החזרי מס שבח
מס שבח הוא מס שמוטל על רווחים מהמכירה של נכסים, בעיקר דירות ובתים. כאשר אדם מוכר נכס, עליו לשלם מס על ההכנסה שנבעה מהמכירה, כלומר על הרווח שצבר מההפרש בין מחיר הרכישה למחיר המכירה.
מתי ניתן לקבל החזרי מס שבח?
פטור למגורים
אם מדובר במכירת דירת מגורים יחידה, המוכר עשוי להיות זכאי לפטור מלא או חלקי ממס השבח, בהתאם לתנאים שנקבעו על ידי רשות המיסים.
הוצאות מוכרות
המוכר יכול לדרוש החזר על הוצאות שהשקיע בנכס, כמו שיפוצים, עלויות תיווך ומשפטים, אשר עשויות להקטין את הרווח הכללי ולהפחית את חבות המס.
רכישת דירה חדשה
במקרים שבהם המוכר רוכש דירה חדשה תוך זמן קצר מהמכירה, הוא עשוי להיות זכאי להקלות במיסוי.
תכנון מס
יש אפשרות לבצע תכנון מס חכם, שמתחשב בכל ההכנסות וההוצאות כדי למקסם את החזרי המס.
החזרי מס שבח יכולים להוות דרך להקטין את חבות המס ולשפר את התוצאה הכלכלית מהמכירה של נכס. חשוב להתייעץ עם יועץ מס או עורך דין שמתמחה במיסוי כדי להבין את הזכויות והאפשרויות השונות במקרים של מכירת נכס.
לסיכום
החזר מס זה כסף שלך, לא מתנה מהמדינה. כדי לוודא שתקבל כל שקל שמגיע לך – כדאי לתת למומחה לבדוק את זה עבורך. יועץ מס יודע לזהות את ההזדמנויות, להימנע מהטעויות, ולייצג אותך כמו שצריך מול רשות המסים